Пресс-центр

Займер сделал процесс получения займа онлайн для Вас максимально простым и удобным. Если у Вас возникли вопросы, то ответы на некоторые из них Вы можете найти ниже.

Центробанк проверит микрофинансовые организации

Эксперты предполагают, что 25% российских микрофинансовых организаций отмывают финансовые средства, поэтому цель грядущей проверки — пресечь подачу в Центробанк недостоверных отчетов и сокрытие реальной суммы наличных, имеющихся в распоряжении микрофинансовых организаций. В присутствии начальника МФО проверяющие из ЦБ проведут ревизию имеющихся в кассе наличных средств. Затем эти данные будут сверены с суммой, указанной в документах по бухгалтерскому учету. Выявленные несоответствия станут поводом для анализа регулирующим органом юридической чистоты наличных средств.

Такие ревизии будут проводиться планово и внепланово. Информация об этом содержится в указе № 3699-У Банка России. Данный документ призван ужесточить надзор за микрофинансовыми организациями, которые предлагают клиентам быстрый онлайн-займ, и движением наличных средств через эти компании. О грядущих нововведениях Центробанк уведомил банковские организации в письме «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций» (такие манипуляции проводятся с целью незаконного вывода денежных средств за границу, чтобы не уплачивать налоги), разосланном летом текущего года.

В извещении ЦБ сделал акцент на том, что поступление денег на счет микрофинансовых организаций в банке и последующая их выдача участникам противозаконных операций свидетельствует о том, что микрофинансовая организация, перечисляющая займы на карту, вовлечена в транзит. Центробанк обратил внимание на проблемы «теневого оборота финансовых средств через МФО» и дал рекомендации тщательно следить за движением средств микрофинансовых организаций, которые находятся на их обслуживании. Так, подозрительными являются ситуации, когда на счет микрофинансовых организаций с периодичностью в 1-2 дня поступают денежные средства и сразу же обналичиваются.

Стоит отметить, что Центробанк регулярно противодействует отмыванию доходов, финансированию терроризма, незаконному обналичиванию денег онлайн-займы. Нововведение о проверке наличных средств в микрофинансовых организациях, выдающихзаймы на карту мгновенно круглосуточно без отказа, а также указ «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами» (цель - сбор, объединение и анализ сведений о передвижениях наличных средств, в том числе в микрофинансовых организациях) приняты, чтобы обеспечить прозрачное движение наличных средств.