Мошенников стало на 46% больше – в БКИ подвели итоги 9 месяцев

Вероятность столкнуться с мошенничеством за 9 месяцев 2015 г. увеличилась на 46% относительно 2014 г. Такой информацией с банками и МФО, выдающими займы, поделились в БКИ, отметив, что нередки схемы сговора сотрудников со злоумышленниками. 
На фоне падения количества заявок на займы на 30% число сомнительных обращений увеличилось на 46%. Больше всего потерь от организованных групп, действующих под подложными документами.
Примерно 37% не внушающих доверие заявок связаны с ложными персональными данными. В 25% случаев кредиторы замечают резко возросшее количество обращений или смену адреса и контактов.
В 24% проблемных заявок потенциальный заемщик указывает фиктивного работодателя. Также мошенники часто продвигают схему массовых адресов и телефонов – до 14% обращений.
Эксперты говорят о зарождении нового типа заемщика – добропорядочного клиента с чистой кредитной историей. На действия, близкие к мошенническим, вынуждает бремя ранее взятых кредитов и экономический кризис. Такие клиенты, получая займ приукрашивают социальный статус и доходы, стремясь любой ценой решить текущие затруднения.  
В будущем ситуация будет только усугубляться, вынуждая банки и МФО совершенствовать инструменты защиты. Так, многие организации, выдающие деньги, используют Social Attributes и Social Link – сервисы получения из открытых источников сведений о заемщике. Существует межбанковская схема защиты от мошенников – в информационную сеть объединились 40 банков РФ.
Микрофинансовые организации практикуют внешний мониторинг, наведываясь к заемщику в гости, и внутренний контроль – с помощью автоматизированных сервисов Digital Cash. Также актуальны технологии многоступенчатой проверки.