Как получить налоговый вычет за лечение в 2025 году

Всем известно, что болеть — это дорого. На лечение можно потратить десятки тысяч рублей, а то и сотни. Налоговый вычет за медицинские услуги позволяет экономить бюджет. Получить льготу можно несколькими способами. Рассказываем, какие документы для этого нужны и сколько денег можно вернуть.

Компенсировать могут только 13%, что равно ставке НДФЛ (налогу на доходы физических лиц), который официально трудоустроенные граждане каждый месяц отдают в казну. Взамен, государство снижает часть затрат людей на льготы, например, на лечение.

Налоговый вычет за медицинские услуги призван оказать материальную поддержку людям. Льгота действует в клиниках с лицензией: для стоматологических процедур, лабораторных исследований и даже дорогих операций, вроде ЭКО или лечении онкологии. Перечень услуг для компенсации можно проверить в официальном постановлении.

Как рассчитать, сколько денег можно вернуть, и как получить налоговый вычет за лекарства, разберём детально.

Вы можете получить налоговый вычет за лечение, включая дорогостоящее и лекарства. К таким услугам относятся:

• консультация врача, постановка диагноза, назначение лечения и анализы;
• оказание помощи в стационаре или амбулаторно;
• лекарства по назначению доктора;
• лечение зубов, включая протезирование;
• дорогие и сложные операции, включая химиотерапию.

Для дорогого лечения лимита по компенсации нет, но важно, чтобы у клиники была лицензия. Лучше проверить это заранее на сайте ФНС (Федеральной налоговой службы) или попросить у администратора клиники. Вы также можете оформить вычет за лечение родственников — супруга, родителей или детей до 18 лет.

Компенсировать услуги, оказанные за рубежом, не получится. Аналогично правила действуют и в отношении лекарств — они должны быть приобретены в России. Однако сэкономить в этом случае тоже можно, но нужно подать заявление на квоту и дождаться одобрения.

Получить налоговый вычет за медицинские услуги могут люди, которые:

• платят налог по ставке 13% (например, официально трудоустроенные);
• получили медицинские услуги, лекарства для себя или близких родственников;
• собрали документы, подтверждающие расходы.

Если вы не платите НДФЛ, воспользоваться налоговым вычетом за лечение не получится. Но у пожилых граждан есть свои другие льготы и скидки. Уточнить информацию заранее можно на портале «Госуслуги».

Максимальная сумма налогового вычета за лечение составляет 150 000 рублей в год. Это позволяет вернуть до 19 500. Если лимит до конца не использован, на следующий год его не перенесут, так что остаток сгорит. При этом сумма дорогостоящего лечения для налогового вычета ограничена лишь размером уплаченного НДФЛ, то есть можно вернуть больше денег.

Как это работает на практике? Допустим, вы оплатили операцию стоимостью 200 000 и приобрели медикаменты на 50 000. При этом ваш годовой доход составил 800 000, а уплаченный НДФЛ — 104 000. За операцию, которая классифицируется как дорогое лечение, вы можете вернуть 26 000. У компенсации за медикаменты будет лимит, так что возврат составит примерно 6 500. В общей сложности налоговый вычет за лечение сэкономит 32 500.

Пользуйтесь бонусами от государства. Компенсацию можно будет потратить, например, на реабилитацию в санатории.

Налоговый вычет за медицинские услуги получить можно, если собрать необходимые бумаги. Вам понадобится:

• справка из медучреждения, подтверждающая оказание услуг;
• рецепт врача на лекарства и чек покупки, если за медикаменты вы тоже хотите вернуть деньги.

Важно внимательно собирать бумаги, чтобы возврат одобрили и процедура не затянулась. В противном случае заявление придётся заполнять заново и ждать, пока его рассмотрят.

Есть два способа, как сделать налоговый вычет за медицинские услуги: через ФНС или работодателя. Оба варианта позволяют вернуть деньги, но отличаются по срокам и процессу. Выберите тот, который вам удобнее.

Это стандартный способ. Он подходит, если в течение прошлого года вы получали разные медицинские услуги и хотите вернуть все одной суммой сразу. Вот пошаговый план, как подать документы:

1. Зарегистрируйтесь в личном кабинете ФНС. Войти можно через «Госуслуги».
2. Заполните налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, приложив справки из медучреждений, где лечились. Отправьте заявку и дождитесь одобрения. Срок рассмотрения заявки — до трёх месяцев.

Весь процесс проходит онлайн. Вам понадобится только телефон или компьютер с доступом к интернету, чтобы заполнить необходимые формы.

Если вы оформляете налоговый вычет за лекарства, не забудьте приложить рецепт и чек. Проверьте, чтобы на листке была печать клиники и дата — это обязательно.

Оформление льготы через работодателя экономит время, ведь не нужно ждать конца года. Однако тогда вам не вернут уплаченный налог, а добавят его к зарплате. Например, если компенсация составит 7 500, а ваш оклад 50 000, значит, в расчётный день на карту придёт 57 500 или размер налога разделится поровну между зарплатой и авансом.

В этом случае вы не возвращаете уже уплаченный налог, а временно освобождаетесь от удержания НДФЛ из зарплаты. Вот как это работает:

1. Соберите необходимые документы об оказании медицинских услуг.
2. Подайте заявление в налоговую инспекцию. Укажите, что хотите получить льготу через работодателя. Заявление проверят в течение месяца и отправят соответствующее уведомление.
3. Уведомление нужно будет передать работодателю.

Важно уточнить, что при этом способе деньги на карту отдельно не придут. После одобрения льготы, её сумма будет добавлена к зарплате.

Оформить налоговый вычет за медицинские услуги просто, если следовать инструкциям. Соберите документы, подайте заявление и дождитесь одобрения возврата.

Максимальный вычет за лечение и лекарства поможет сэкономить до 19 500 в год, а за высокозатратное — больше. Пользуйтесь бонусами от государства, чтобы тратить меньше.