Как получить налоговый вычет на детей в 2025 году

Дата публикации: 30 июня 2025
Обновлено: 30 июня 2025
4.95 из 5
Поделиться:

Заполните заявку за 8 минут и деньги будут у вас моментально!

Содержать детей становится дороже из-за стремительно растущих цен. К счастью, часть потраченных средств можно вернуть и снизить нагрузку на семейный бюджет благодаря привилегиям от государства. Сэкономленные средства можно тратить на свое усмотрение, не подавая никаких отчётов за траты.

Разбираем, что это за льгота, как изменились налоговые вычеты на детей с 2025 года, как оформить преференцию и сколько можно сэкономить.

Что такое налоговый вычет на детей

Налоговый вычет на детей — это льгота, которая снижает финансовую нагрузку на бюджет семьи в размере ставки НДФЛ (налога на доходы физических лиц) — на 13%. Воспользоваться этой привилегией могут официально трудоустроенные родители. Причем важно понимать, что компенсация на детей не зависит от других преференций, например, если человеку положен вычет на себя как инвалида, на ребёнка он тоже может оформить.

По закону, налог удерживается из ежемесячной зарплаты, пока годовой доход не превысит 450 000 рублей. Как только заработок достигает этой отметки, выплаты приостанавливаются до следующего года. Например, при ежемесячном окладе 60 000 рублей льгота будет действовать с января по июнь, поскольку в середине лета доход превысит установленный порог.

Деньги на карту мгновенно:

Сколько можно получить налоговый вычет на детей в 2025 году

В 2025 году размер преференции увеличили вдвое. Чтобы понять, налоговый вычет на детей до какой суммы возможен, разберём ситуацию на примере семьи с тремя детьми. Возврат составит:

  • 1 400 за первого;
  • 2 800 за второго;
  • 6 000 за третьего и каждого последующего.

В итоге можно сэкономить 10 200 рублей. Деньги приходят на карту или добавляются к зарплате. При этом компенсацию могут оформлить оба взрослых. В таком случае можно получить двойную компенсацию. Также, если вы воспитываете инвалида, к стандартной сумме добавляется ещё 12 000.

Иногда зарплату не платят несколько месяцев, например, если отправились в отпуск за свой счёт или человек был на больничном. Тогда возвраты за эти месяцы копятся, и их можно использовать все сразу, когда работодатель снова начнёт перечислять деньги. Но если до конца года доходов не будет, льготы пропадут.

Как рассчитать налоговый вычет на детей

Как рассчитать налоговый вычет на детей в 2025 году? Его размер зависит от количества детей и их возраста. Льготы суммируются, но применяются только до месяца, в котором годовой заработок превысит 450 000 рублей.

Важно отметить, что совершеннолетние дети тоже учитываются при определении очерёдности выплат. То есть, если одному из детей, например, 25 лет, другому — 17, а третьему — 10, согласно закону вернуть можно 2 800 за второго и 6 000 за третьего. Если один из детей инвалид, то к стандартному возврату прибавится ещё 12 000 родителям и усыновителям, но для опекунов и попечителей сумма налогового вычета в 2025 году будет равна 6 000.

Если у супругов помимо общих детей есть другие от предыдущих браков, все они будут учитываться при компенсации средств. Никаких дополнительных справок при этом не нужно, только свидетельства о рождении детей.

Налоговый вычет на детей в 2025
Как получить налоговый вычет за лечение в 2025 году Читать далее

Кому положен налоговый вычет на детей в 2025 году

Право стандартного налогового вычета на детей в 2025-м есть у родителей, усыновителей, опекунов и попечителей. При этом важно, чтобы они:

  • жили в России;
  • имели российское гражданство или считались налоговыми резидентами (находились в стране не менее 183 дней в году, включая день въезда и выезда);
  • были официально трудоустроены в российской компании и платили налоги.

Многих также интересует, налоговый вычет на детей до какого возраста можно оформить? По закону, возвращать деньги можно до наступления совершеннолетия. Также можно оформлять компенсацию за получение образования в высшем учебном заведении, но только до 24 лет и при очной форме обучения. Налоговый вычет на ребёнка-инвалида, признанного судом недееспособным, не имеет ограничений по возрасту.

Перечень необходимых документов

Чтобы оформить налоговый вычет на детей нужно подготовить несколько бумаг. Стандартный пакет включает: копию свидетельства о рождении и заявление на имя работодателя. Если преференцию получает опекун — понадобится документ от органов опеки.
В остальных случаях перечень может расширяться в зависимости от статуса родителя и положения детей, например, здоровья.

  • справка из учебного заведения (если компенсация нужна студенту);
  • медицинское заключение, если налоговый вычет на ребёнка инвалида (в 2025 году нужна копия оригинала, который выдаёт лечащий врач);
  • доказательство, что вы единственный родитель;
  • если вы разводе — бумага, подтверждающая участие в содержании детей: соглашение об алиментах или решение суда.

Также один из родителей может отказаться от своих прав в пользу другого, но понадобится письменное заявление. Его нужно будет приложить к пакету бумаг для ФНС при подаче декларации на одобрение выплат.

Как получить налоговый вычет на детей

Оформить налоговый вычет на детей можно двумя способами: через ФНС или работодателя. Они несколько отличаются друг от друга. Разберём каждый вариант подробнее.

Налоговая

Если вы не получали преференцию ранее через работодателя, но платили НДФЛ, можете вернуть часть денег через ФНС. Этот способ также позволяет получить возврат за три предыдущих года, например, в 2025-м — за 2024, 2023 и 2022 годы.

Пошаговый план действий:

  1. Заполните декларацию.
    Для этого понадобится справка о заработке и удержанном НДФЛ за соответствующий год, которую можно взять у работодателя до 25 февраля. После этой даты данные о заработке автоматически появятся в личном кабинете на сайте ФНС.

  2. Соберите необходимые документы.
    Свидетельства о рождении детей, справку об обучении (для студентов 18–24 лет), справку об инвалидности (если применимо). Для получения преференции за обучение достаточно справки об оплате образовательных услуг.

  3. Подайте документы в ФНС.
    Проверка займёт до трех месяцев, а возврат излишне уплаченного налога приходит в течение месяца после получения одобрения по указанным реквизитам карты.

Работодатель

Если работаете официально одновременно в нескольких местах, например, есть основное место на полную ставку и другое с подработкой, нужно выбрать одного работодателя, у которого будете оформлять возврат.

Что нужно сделать для получения налогового вычета на ребёнка на работе:

  1. Собрать документы.
  2. Подать заявку вместе с собранными бумагами в инспекцию, чтобы получить подтверждение права на льготу.
  3. После одобрения ФНС, обратиться в бухгалтерию работодателя.

После этого размер компенсации будут учитывать при начислении зарплаты, пока не выплатят всю сумму.

Кому положен двойной налоговый вычет

Это право есть у единственного родителя, например, когда второй умер или признан пропавшим без вести, то есть вместо 1 400 на первого компенсация составит 2 800. Однако при вступлении в новый брак право на увеличенную сумму теряется.

Также на увеличение суммы могут рассчитать матери-одиночки. Кроме того, один из родителей может отказаться от своего права и передать его другому взрослому. Например, муж решил передать жене возможность получать льготу за него. Получается, у неё будет двойная сумма. Но если отказавшийся родитель нигде не работает или, напротив, зарегистрирован как индивидуальный предприниматель, числится на бирже труда или находится в декрете до 1,5 лет, двойную сумму не одобрят.

Раньше для получения льготы в двойном размере нужно было предоставлять работодателю справку о доходах супруга, чтобы доказать, что он не пользуется своим правом. Теперь это требование отменили, и справка больше не нужна.

Пользуйтесь льготами от государства, чтобы экономить семейный бюджет. С преференциями можно возвращать деньги от лечения, обучения, оплаты детского сада, развивающих кружков и за другие услуги.

Часто задаваемые вопросы

Оцените статью
Юлия Храмова
Юлия Храмова

Руководитель Отдела управления репутацией и коммуникациями МФК "Займер", заместитель директора по связям с инвесторами.

  • Публикаций — 115
  • Рейтинг автора — 4.9 из 5

Похожие статьи