Налоговый вычет для пенсионеров

Государственная льгота позволяет вернуть часть уплаченных средств за ряд услуг. Например, льгота помогает экономить на лечении или покупке квартиры. В статье разберём, может ли пенсионер получить налоговый вычет, и как это сделать в 2025 году.

Пенсионер может получить налоговый вычет за ряд услуг, например:
медицинские, образовательные или физкультурно-оздоровительные услуги;

• покупку лекарств по рецепту;
• добровольное личное страхование;
• уплату взносов на накопительную часть пенсии;
• за покупку недвижимости (имущественный налоговый вычет).

Неработающий пожилой человек тоже вправе претендовать на компенсации от государства, если у него есть другие доходы, например, сдаёт в аренду гараж и декларирует доход.

Например, пожилой человек вышел на пенсию, но продолжил работать и решил купить квартиру. Он может оформить компенсацию средств и вернуть до 260 тысяч рублей. Сэкономленные деньги можно потратить на ремонт или путешествие.

Государственные льготы позволяют людям не снижать качество жизни: продолжать заботиться о здоровье, заниматься спортом и получать разные услуги. При этом не переживая, что пенсии не хватит. До 2025 года ограничение по социальным льготам составляло 120 000 рублей, то есть вернуть можно было 15 600 рублей. Недавно сумму компенсации увеличили до 150 000 рублей — 19 500 рублей.

Налоговый вычет для пожилых граждан — это инструмент для оптимизации бюджета, позволяющий вернуть до 19,5 тысяч рублей по социальным расходам. Большое преимущество в том, что получить налоговый вычет может и неработающий пенсионер.

Может ли пенсионер получить налоговый вычет, зависит от уплаты НДФЛ. Стандартно ставка составляет 13%, но с 2025 года добавили ещё 15, 18, 20 и 22% для доходов свыше 2,4 млн рублей. Даже после выхода на заслуженный отдых человек может продолжать работать, платить налоги и пользоваться государственными льготами.

Для неработающего пенсионера источником денежных средств могут быть доходы от сдачи квартиры в аренду. Пенсионеру получить налоговый вычет за лечение или другие услуги можно как самостоятельно, так и через ближайших родственников, например, детей. Многие также интересуются, может ли пенсионер получить налоговый вычет за спорт или образование? Да, если есть лицензия у организации.

Рассмотрим детальнее: для работающего человека условием является наличие дохода, облагаемого 13% НДФЛ, например, зарплата или премия.. Это даёт преимущество в экономии — вернувшиеся средства можно реинвестировать в здоровье или отдых. Для граждан без официального трудоустройства нужно предоставить доказательства альтернативных доходов. Это может быть продажа или сдача имущества в аренду или фриланс. Главное, чтобы был доход, с которого платится налог.

Допустим, бабушка сдаёт гараж и тратит на медицинские услуги до 100 000 рублей в год. Значит, она может вернуть 13 000, что, по сути, может быть равно ежемесячной пенсии.

Если нет личных доходов, родственники (дети или супруг) оформляют возврат за пожилого члена семьи, предоставляя документы о расходах. Это выгодно для семьи: ребёнок возвращает налог со своей зарплаты, помогая финансово пожилым родителям. К счастью, теперь оформлять возвраты стало гораздо быстрее благодаря упрощённой системе — данные из клиник, фитнес-центров и многих других организаций автоматически передаются в налоговую. Вам останется только заполнить заявление и дождаться его проверки.

Максимум компенсации за покупку квартиры или дома может быть 260 000 рублей, плюс 390 000 за проценты по ипотеке. Социальные возвраты за медицинские услуги и препараты, включая спорт, обучение — до 19 500 рублей (при ставке НДФЛ 13%). Для дорогостоящего лечения лимитов нет. Со взносов на пенсию можно вернуть не более 15 600 рублей.

Главное помнить, что налоговый вычет возвращает процент от расходов, но не больше уплаченного НДФЛ. Получить компенсацию можно одной суммой или ежемесячно через работодателя, если человек продолжает работать официально.

Для начала нужно собрать необходимые официальные бумаги:

• паспорт гражданина России;
• пенсионное удостоверение;
• декларация 3-НДФЛ;
• справка 2-НДФЛ.

Для имущественного возврата дополнительно понадобятся: договор на приобретение недвижимости, выписка ЕГРН, справка об уплате процентов банку (в случае ипотеки).

Если пенсионеру нужно получить налоговый вычет за лечение — приложите справку из медицинского учреждения, где проходили лечение. Проверьте, на ней должен быть указан код 1 (простой вид услуг) или 2 (дорогостоящие). Например, если нужен налоговый вычет за лечение зубов пенсионерам неработающим, понадобится подтверждение официального источника доходов и тоже справка. Для компенсации лекарств понадобится рецепт от врача.

Как подать на возврат через инспекцию:

1. Сначала зарегистрируйтесь в личном кабинете на сайте ФНС.
2. Загрузите необходимые документы: паспорт, удостоверение пенсионера, справка от врача или рецепт (если возврат за лечение), договор о приобретении недвижимости (для имущественного возврата), чеки за оплату услуг (например, если нужна компенсация спорта).
3. Заполните отчёт о доходах за год и отправьте данные на проверку. Это можно сделать онлайн, заказным письмом или передать лично в отделение.
4. Информация обрабатывается в течение 3 месяцев, после этого деньги переводят на указанные банковские реквизиты.

Компенсация через работодателя:

1. Подайте заявление на компенсацию. В зависимости от типа возврата приложите необходимые документы: договор об оплате услуг, покупки недвижимости или справку из медучреждения. Подайте заявку в инспекцию любым способом.
2. Дождитесь одобрения заявки.
3. Полученное уведомление передайте в бухгалтерию вместе с заявлением в свободной форме.

В случае с упрощённым вариантом, банки и другие налоговые агенты передают в ФНС данные о праве на компенсацию самостоятельно. На основе этих сведений инспекция формирует в личном кабинете гражданина предзаполненное заявление. Его нужно проверить, подписать и отправить на рассмотрение.

Заявление формируется::

• не позднее 20 марта, если данные поступили до 25 февраля;
• в течение 20 календарных дней, если данные поступили после 25 февраля.

Камеральная проверка по упрощённой процедуре занимает до 30 календарных дней с момента подачи заявления, а на перечисление средств уходит до 2 недель. В среднем проверка длится 10 календарных дней. До появления готового заявления в личном кабинете на сайте ФНС никаких действий предпринимать не нужно.

Учитывайте, что если вы не израсходуете лимит возврата — он сгорит.